警惕利用银行电汇时间差实施诈骗的预警

2010-07-21 16:14:27 作者：指挥部18 来源： 浏览次数：67

    近期我国少数地区出现了一种新型诈骗犯罪——利用银行电汇时间差实施诈骗。犯罪嫌疑人利用银行办理电汇中的时间差，采用先汇后退的手段，进行真实的汇款操作，并提供真实的银行查询号码，使一些群众信以为真，上当受骗。
    一、简要案情
    今年5月21日，家住杭州的王某收到一条“你中了大奖，奖金20万元现金，速速拨打×××领奖吧”的手机短信，王某并未在意。随后，王某手机来电无显示号码，电话内容是“先生你收到中奖通知了吗？请放心，这不是骗局。请把你的银行卡帐号告诉我，我们尽快把奖金汇给你”。待王某报出自己的帐号后不久被电话告知“20万元奖金已打进账户，按照国家法律必须缴纳个人所得税，也就是4万元，请尽快汇给我们”。王某打电话给银行工作人员，经查，果然有一笔20万元的现金打进了王某的帐号。王某彻底相信自己真的“中奖”了。下午5时，待王某进到银行准备汇款，再次查询自己的账户，被告知“上午的汇款已被取消”。此时，王某才发现是一个骗局。
    二、案件特点
    此类犯罪作案时间选择在银行营业时间，以对银行电汇程序不了解的群众为侵害目标，犯罪嫌疑人对银行电汇时间十分了解，他们利用银行电汇集中处理的工作方式，利用该段时间差进行诈骗。作案中案犯事先通过以“中奖”为借口，取得受害人账号后，采取先汇款取得受害人信任的手法，将高额奖金汇入受害人账户内，待受害人经过银行查询确认有其款后，便对“中奖”事件信以为真，随后，案犯以“收取20％的个人所得税”为借口，要求受害人马上汇款到案犯提供的账户。而此时，受害人已消除戒心，很容易掉入案犯设置的陷阱中，将现金汇入案犯账号。而案犯则只要在银行集中处理电汇之前取消电汇，即可撤回汇款，从而实施诈骗。
    公安机关提醒广大群众提高警惕，增强自我防范和保护意识，严防被骗。

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